За истекший период 2023 г. поднадзорными органами предварительного расследования возбуждено 8 уголовных дел обозначенной категории, в суд для рассмотрения по существу прокуратурой направлено 6 уголовных дел.

Разъясняю, что мошенничество при оформлении кредита или займа представляет собой хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Ответственность за данный вид преступления, предусмотрен статьями 159 и 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Сообщаемые заемщиком ложные и (или) недостоверные сведения (в том числе сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности, к юридическим фактам и событиям, характеризующим финансовое состояние заемщика, уровень его платежеспособности, качество предлагаемого заемщиком обеспечения.

Например, лицо, обращаясь в банк или в микрокредитную организацию, сообщает недостоверные сведения о месте своей работы, о заработной плате, месте своего проживания или сообщает правдивые сведения о месте своей работы и ежемесячном доходе, но умалчивает об имеющихся у него других финансовых обязательствах либо иных фактах, информация о которых может повлиять на решение банка или микрокредитной организации о предоставлении кредита (займа). К таким фактам можно отнести наличие малолетнего ребенка у заемщика, фактическое отсутствие официального супруга, имеющего доход, отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство или необходимой лицензии на осуществление деятельности, направленной на исполнение его обязательств по договору, использование фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залога на имущества и многое др.

Как показывает практика лицо, оформляя новый кредит (займ), несмотря на изменения в его анкетных данных, не принимает меры, направленные на их актуализацию при оформлении заявки, то есть подает заявку ошибочно полагая, что несообщение актуальных данных не приведет к каким-либо правовым последствиям, то есть указанное не исключает возможности правового преследования.

В зависимости от обстоятельств совершенного преступления наказание виновному может быть назначено от штрафа до лишения свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода, осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет, либо без такового.

Заместитель прокурора
младший советник юстиции
И.М. Медов